Агрегатор криптообменников BestChange ввел ограничения на рублевые транзакции для 95 платформ. Никита Зуборев, аналитик компании, в интервью ForkLog объяснил причины этих мер и их возможное влияние на рынок. Основная причина заключается в подозрениях по поводу использования схемы «белый треугольник», а также в жалобах пользователей на блокировку банковских карт. В рамках этой схемы обменники передают реквизиты клиентов для прямого перевода, не проверяя источники средств.
Зуборев отметил, что агрегатор выявляет подозрительные сервисы по различным критериям, включая завышенные курсы и использование непроверенных процессингов. При этом учитываются жалобы клиентов на блокировки карт, и каждый случай рассматривается индивидуально, чтобы избежать фейковых заявок.
Аналитик считает, что ограничения не сильно повлияют на конкуренцию на платформе, так как существует множество сервисов с выгодными курсами. Однако он также предостерег о возможном увеличении рисков на P2P-площадках, где могут появиться «серые» процессинги. Зуборев подчеркнул, что пользователи, для которых важна цена, могут получить более выгодные условия обмена, чем прежде.
Кроме того, он отметил, что на рынке фиатных операций практически отсутствуют AML-практики, и эффективным решением могут стать KYC/KYT-процедуры. 6 августа BestChange получил уведомление о начале процесса исключения домена из реестра запрещенных ресурсов, и с 17 сентября сайт снова стал доступен в России. Напомним, что 18 апреля Роскомнадзор вновь заблокировал домены BestChange.