Министерство финансов завершило работу над законопроектом, позволяющим банкам временно останавливать платежи в ситуациях, когда возникают сомнения по поводу мошенничества. Документ находитcя на стадии межведомственного согласования и, как ожидается, начнет действовать с 1 июля 2026 года.
Согласно новому законопроекту, банковские учреждения смогут приостанавливать платежные операции, если у них появятся обоснованные сомнения в законности транзакций. Это решение должно быть основано на чётких критериях риска и будет временным: банк обязан связаться с клиентом для выяснения его намерений по переводу средств.
Кроме того, банки получат право информировать другие финансовые учреждения, а также Департамент полиции и пограничной охраны о подозрительных действиях для предотвращения мошенничества. В министерстве уверены, что это позволит оперативнее реагировать на угрозы и сократить финансовые потери.
В прошлом году мошенники обманули жителей Эстонии на 29 миллионов евро, что почти вдвое превышает показатели 2024 года. Предполагается, что поправки вступят в силу 1 июля 2026 года.