Тарифы на проверку контрагентов

Тарифы на проверку контрагентов делятся на три уровня — базовый, стандартный и расширенный — плюс отдельная абонентская модель для тех, кто проверяет партнёров регулярно. Разница между пакетами определяется глубиной анализа: от простой выписки из ЕГРЮЛ до выездной проверки юридического адреса и поиска бенефициаров. Разовый запрос всегда обходится дороже абонентского обслуживания, а проверка зарубежных компаний — дороже проверки российских. Актуальную сетку цен можно посмотреть по ссылке.

Что входит в каждый тариф

Базовый тариф, иногда называемый экспресс-проверкой, закрывает минимально необходимый комплаенс: данные из ЕГРЮЛ, наличие исполнительных производств в базе судебных приставов и участие компании в арбитражных делах. Этого достаточно, чтобы отсеять фирмы-однодневки и явных банкротов, но для due diligence крупной сделки маловато.

Стандартный, или бизнес-тариф, добавляет анализ аффилированности — связей контрагента с другими юрлицами через учредителей и директоров, — а также историю смены директоров и разбор финансовой отчётности. Такой пакет обычно берут перед заключением договоров с отсрочкой платежа или крупными поставками.

Расширенный (VIP) тариф — самый глубокий уровень: поиск негативных упоминаний в СМИ, проверка конечных бенефициаров и выездная проверка юридического адреса на предмет реального присутствия компании. Последний пункт особенно важен, если налоговая или банк требуют подтвердить, что контрагент не является технической прокладкой.

Уровни проверки и их назначение

Абонентское обслуживание против разового запроса

Абонентский тариф на практике выгоднее разового запроса: цена за одну проверку в его рамках ниже, а в комплект дополнительно входят приоритетная обработка заявок и закреплённый персональный менеджер. Разовый запрос удобен, если проверка нужна один-два раза в год, но при постоянном потоке контрагентов абонемент снижает и стоимость, и время ожидания результата.

Проверка иностранных контрагентов

Проверка зарубежных компаний стоит дороже аналогичной по глубине проверки российского юрлица. Причина — необходимость доступа к иностранным реестрам (часто платным и с иной структурой данных) и перевод сопроводительных документов на русский язык для последующего юридического анализа. Чем экзотичнее юрисдикция, тем выше, как правило, итоговая стоимость такой проверки.

Частые вопросы

Какой тариф выбрать для разовой сделки с новым поставщиком?

Обычно достаточно базового тарифа: он покажет наличие компании в ЕГРЮЛ, долги у приставов и арбитражные споры. Если сумма сделки крупная или предусмотрена отсрочка платежа, лучше сразу брать стандартный уровень.

Выгодно ли подключать абонемент, если контрагентов немного?

Если проверки нужны редко, разовый запрос может оказаться дешевле в абсолютных цифрах. Абонемент раскрывает выгоду при регулярном потоке проверок за счёт сниженной цены за единицу и приоритетной обработки.

Почему проверка иностранной компании стоит дороже российской?

Доступ к зарубежным реестрам часто платный и требует иной методики запроса данных, а полученные документы нужно переводить для юридического анализа. Эти два фактора и формируют разницу в цене.

Входит ли проверка бенефициаров в стандартный тариф?

Нет, поиск конечных бенефициаров относится к расширенному (VIP) тарифу вместе с проверкой негатива в СМИ и выездом по юридическому адресу.

Можно ли заказать выездную проверку юридического адреса отдельно?

Такая проверка входит в состав расширенного тарифа как часть комплексного анализа контрагента, а не как отдельная услуга вне тарифной сетки.