Финансовый мониторинг — это не работа полиции, а процесс, направленный на выявление подозрительных операций. Специалисты отслеживают транзакции клиентов и, при обнаружении аномалий, передают информацию в Службу контроля финансового капитала (FKTK). Эти специалисты лишь сигнализируют о возможных правонарушениях, а уже государственные органы решают, стоит ли проводить дальнейшее расследование.
Система мониторинга основывается на международных стандартах, разработанных в ответ на угрозы терроризма после 11 сентября 2001 года. В банках используются автоматизированные программы для анализа транзакций на предмет подозрительных действий.
К примеру, крупные суммы денег, приходящие от множества отправителей, могут быть сигналом о возможном отмывании. Анализирует такие ситуации аналитик, который изучает историю клиента и источники его доходов.
Часто встречаются схемы дробления сумм или использование счетов пенсионеров, которые не подозревают о происходящем. Блокировка счетов часто связана с необходимостью банка удостовериться в легальности поступающих средств.
Каждый год банки Латвии передают тысячи сообщений о подозрительных операциях, хотя большинство из них оказываются не связаны с преступлениями. Важно сотрудничать с банком и предоставлять необходимые документы, если возникнут вопросы о происхождении средств.