МОСКВА, 26 ноября, ФедералПресс. Хотя официального «черного» списка, составляемого Банком России, не существует, некоторые списки действительно могут ограничивать физическим лицам возможность проводить финансовые операции, отметил финансовый консультант Алексей Родин.
Основным источником информации о нарушениях служит база Росфинмониторинга, куда попадают данные о подозрительных финансовых операциях, которые банки обязаны передавать согласно закону 115-ФЗ. Эти сведения затем направляются в Центральный банк России.
Кроме того, отчеты бюро кредитных историй могут выступать в роли неофициального «черного» списка, так как отражают финансовую активность клиентов. Также стоит учитывать реестр Федеральной службы судебных приставов, который показывает наличие исполнительных производств в отношении физических лиц. Многие банки ведут свои внутренние списки клиентов, которые нарушили условия договоров или вызвали подозрения.
Таким образом, существует несколько типов «черных» списков, которые могут ограничить финансовые действия. Наиболее важной является база Росфинмониторинга, в которую попадают данные о гражданах, замеченных в мошенничестве. Эксперт отметил, что иногда из-за технических ошибок добросовестные клиенты могут оказаться в таких списках.
Если финансовые операции ограничены, Родин советует обратиться в банк, который наложил запрет. Обычно кредитные организации требуют подтверждение законности транзакции для снятия ограничений. «Это занимает несколько дней на проверку,» — уточнил эксперт. Ранее сообщалось о том, как избежать блокировки счетов, и эксперт рекомендовал россиянам иметь наличные не менее чем на один-два месяца потребительских расходов для уверенности в случае форс-мажоров. Об этом сообщает издание 360.ru.